ADVANZIA Bank

Die ADVANZIA Bank

ist ein Finanzunternehmen mit Hauptsitz in Luxemburg, dessen Produkte aktuell hauptsächlich von luxemburgischen und deutschen Kunden genutzt werden. Das Unternehmen mit Sitz in Munsbach verfügt über mehr als 750.000 Kunden in beiden Ländern und ist ausschließlich als Direktbank aktiv, d. h. sämtliche Finanzprodukte werden über das Internet, postalisch oder telefonisch verwaltet. Die ADVANZIA Bank wurde 2005 gegründet und erhielt im gleichen Jahr eine luxemburgische Banklizenz, wodurch sie auch in anderen Nationen Europas tätig werden kann.

Advanzia Mastercard Gold

Das Unternehmen betreut Privat- und Geschäftskunden, wobei der Schwerpunkt für deutsche Kunden auf Sparkonzepten wie Tagesgeld und der Ausgabe von Kreditkarten liegt. Trotz Sitzes in Luxemburg sind die Zinseinnahmen deutscher Kunden bei der Steuererklärung abzugeben, was unabhängig von einer Meldung der ADVANZIA Bank an das deutsche Finanzamt oder das anonyme Einrichtung einer Quellensteuer von 35 Prozent erfolgt.

Ein Überblick aktueller Finanzprodukte der ADVANZIA Bank

Im Vergleich zu anderen Banken und Kreditinstituten ist das Produktspektrum der ADVANZIA Bank eher klein. Zu den aktuell abgedeckten Bereichen gehören:

– Kreditkarten (MasterCard Gold)
– Sparprodukte (Tagesgeldkonto)
– Business Solutions (Kreditkarten-Service)

Die Herausgabe von Kreditkarten erfolgt momentan ausschließlich an Kunden mit Wohnsitz in Luxemburg, Deutschland oder Frankreich. Im Bereich Tagesgeld können durch die EU-weit geltende Banklizenz Kunden aus allen Staaten der Europäischen Union von einer sicheren Geldanlage dieser Form mit einem variablen Guthabenzins profitieren. Eine Beratung der Bank via E-Mail oder Telefon findet problemlos in deutscher, französischer oder englischer Sprache statt.

Mehr über das Kreditkartenangebot der ADVANZIA Bank

Mit der MasterCard Gold bietet die ADVANZIA Bank ausschließlich eine Kredit eines der bekanntesten Kreditkarteninstitute weltweit an. Im Spektrum aller Kreditkarten von MasterCard liegt die Gold-Variante im gehobenen Mittelfeld und wird so den Ansprüchen von Privat- und Geschäftskunden gleichermaßen gerecht. Die Karte wird dauerhaft gebührenfrei ausgegeben, auch Auslandsgebühren fallen beim Einsatz der Kreditkarte weltweit nirgendwo an. Für die Abhebung von Bargeld an Bankautomaten rechnet die ADVANZIA Bank ebenfalls keine Gebühren an, selbiges gilt für die Kartensperrung oder die Erstellung einer Ersatz-PIN.

Um nach Zahlungen mit der Karte lange von einem zinsfreien Zahlungsziel zu profitieren, gewährt die ADVANZIA Bank ihren Kunden einen Zeitraum von sieben Wochen. Innerhalb dieser Zeitspanne werden keine Kreditzinsen angerechnet und der Kunde hat die Möglichkeit, sein Kreditkartenkonto ohne einen finanziellen Nachteil auszugleichen. Zu den Extras der Karte jenseits des Finanzwesens gehören günstigere Konditionen bei Mietwagenfirmen wie Sixt und Alamo, außerdem umfasst die Karte eine vielseitige und starke Reiseversicherung für den privaten und geschäftlichen Bereich.

Weitere Informationen zum Tagesgeldkonto der ADVANZIA Bank

Im Bereich Tagesgeld wird ein Kontoabschluss bei der ADVANZIA Bank ab einer Mindesteinlage von 5.000 Euro möglich, die maximale Einlagesumme ist auf eine Million Euro beschränkt. Wird diese Grenze als Kontoguthaben überschritten, findet eine variable Verzinsung ab dem ersten Euro von aktuell 1,01 % p. a. effektiv (Stand: 2015) statt. Wie bei jedem klassischen Tagesgeldprodukt ist das Guthaben jederzeit verfügbar und kann bequem über das Online Banking aufgerufen werden. Einen Mindestzeitraum für die Geldanlage setzt die ADVANZIA Bank nicht voraus. Konto- oder Transaktionsgebühren fallen keine an.

Für die Anlagensicherung gilt luxemburgisches Recht und somit die Vorschriften seitens der Europäischen Union, wodurch eine Einlagesumme von 100.000 Euro pro Kontoinhaber auch im Insolvenzfall abgesichert ist. Das Tagesgeldkonto wurde vom Magazin Finanztest der Stiftung Warentest in der Ausgabe 01/2014 als „dauerhaft gut“ ausgezeichnet und wurde so zu einem der besten Tagesgeldangebote, die zu diesem Zeitpunkt seit mehr als 24 Monaten bestanden.

Welche Business Solutions die ADVANZIA Bank bereithält

Im Geschäftsbereich unterstützt die ADVANZIA Bank die Ausgabe von Kreditkarten, um Unternehmen aller Größenordnungen eine adäquate Ausstattung ihrer Mitarbeiter zu ermöglichen oder Banken mit einem Portfolio an Kreditkarten zur Auswahl für ihre Kunden auszustatten. Seit Ende 2008 wird die Erstellung von Kreditkarten an Geschäftspartner aus allen Branchen angeboten, die beispielsweise Mitarbeiter oder Kunden mit einer Kreditkarte nach Maß ausstatten möchten. Größeren Banken und Finanzinstituten hilft die ADVANZIA Bank dabei, die gewünschten Lizenzen bei MasterCard zu erwerben und den jeweiligen Bankkunden eine attraktive Auswahl rund um dieses bargeldlose Zahlungsmittel bereitzustellen. Im Vergleich zur eigenen Herausgabe der Gold Card von MasterCard können Businesskunden auch auf andere Kreditkarten-Modelle dieses Herausgebers zurückgreifen.

Advanzia Mastercard Gold

Besonderheiten der ADVANZIA Bank

Als nicht in Deutschland ansässige Bank ergeben sich in der Gestaltung der Konditionen einzelner Finanzprodukte abweichende Regelungen als auf dem deutschen Markt üblich. So ist die Mindesteinlage von 5.000 Euro beim Tagesgeld gegenüber deutschen Anbietern relativ hoch, bei Unterschreiten dieses Betrags auf dem Tagesgeldkonto werden keinerlei Guthabenzinsen mehr gewährt. Auch die Zinsen beim Kreditkartensaldo fallen erkennbar höher als bei vielen deutschen Kreditkartenemittenten aus.

Neben der eigenständigen Herausgabe der Kreditkarte Gold von MasterCard ist die ADVANZIA Bank stark im Branding-Geschäft tätig und ermöglicht vielen namhaften Unternehmen und Vereinen aus Deutschland die Herausgabe einer individualisierten Kreditkarte. Zu den wichtigsten Kunden dieser Art in den letzten Jahren gehörten die Bundesvereinigung Mittelständischer Unternehmen, der Verband deutscher Wirtschaftsingenieure sowie die Basketballer des TBB Trier. Falls Unternehmen und Verbände Interesse an einer einzigartigen Kreditkartengestaltung im Corporate Design besitzen, erweist sich die Bank offen für eine Kooperation.